In unserer schnelllebigen Zeit gibt es eine einzige Konstante – die Veränderung!
Bleiben Sie Eigentümer Ihres Lebens! Lassen Sie sich nicht fremdbestimmen und zu unnötigen Produkten hinreißen. Schreiben Sie eine Checkliste die Ihnen während einer Beratung den roten Faden gibt.
Je mehr Sie Ihre Wünsche und Motive kennen, umso individueller kann der Berater auf Sie eingehen. Denn Ihre Vorsorgeziele, nicht einzelne Produkte, sollten im Blickpunkt der Beratung stehen. Im Bereich Ihrer persönlichen Vorsorge könnte das wie folgt aussehen:
- Vererbbarkeit?
- neben lebenslanger Rente, optional auch Kapitalisierung?
- Insolvenz-/Hartz IV-sicher während der Ansparphase
- Flexibilität der Anlage
Lassen Sie wichtige Punkte die zur Produktauswahl geführt haben mit ins Beratungsprotokoll aufnehmen.
Überprüfen Sie Ihre Versorgungsstrategie in regelmäßigen Abständen. Besonders dann, wenn sich Lebensumstände bewusst verändert haben (z.B. Heirat, Nachwuchs, Beförderung, Eigenheim).